中国基层网4月9日讯(通讯员 罗向青) 近日，湖南省邵东市农商银行城东支行成功拦截涉诈资金15万元，后台主管会计赵宇蓝等经办人员机智果断、成功拦截，获得公安机关和总行领导的高度赞扬。
4月7日9时59分，邵东市农商银行城东支行客户陈某账户突然收到一笔15万元的大额资金。10时50分，陈某便匆匆来到城东支行预约大额取现。凭借敏锐的职业警觉，柜员在常规问询资金来源与用途时，察觉陈某的回答十分可疑。
见此情形，后台主管会计赵宇蓝迅速上前，进一步当面核实情况。通过仔细查询陈某的账户交易流水，发现其资金流向呈现异常的快进快出态势，且这笔15万元的资金来自广东，与陈某日常交易特征大相径庭。陈某日常交易金额多在几十元至几百元，主要用于抖音购物、微信转账及第三方小额支付。
出于专业谨慎，赵宇蓝立即对陈某展开强化尽职调查。面对询问，陈某言辞闪烁、神情慌张，称这笔钱是四川籍表哥胡某的还款，取现是为归还朋友借款。但当被问及关键细节时，陈某既无法提供与胡某的微信联系方式，也没有近期通话记录，更拿不出任何相关证明资料。陈某还表示，表哥胡某目前在河南经营生意，却不清楚对方是否去过广东。种种迹象表明，该账户存在重大可疑。
赵宇蓝没有打草惊蛇，一边稳住陈某，让她填写相关资料，一边迅速将线索上报至总行运营管理部。总行得知情况后，第一时间将线索反馈给邵东市公安局反诈中心。随后，民警迅速赶赴现场，将陈某带离现场做进一步调查。
经查，陈某在刷抖音时，轻信陌生人私信，按对方诱导下载了一款名为“圆梦新征程”的APP，之后便在不知不觉中沦为违法资金的接收工具，涉嫌违法。
目前，陈某已被公安机关依法进行了行政处罚。
此次成功拦截，不仅避免了潜在的资金损失，也彰显了邵东农商银行城东支行在反诈工作中的专业与担当。
