在当前电信网络诈骗手段不断翻新、群众风险防范意识有待提升的背景下，新化农商银行白溪支行始终将金融反诈工作列为重点任务，通过强化员工职业素养、健全联动处置机制，全力守护客户的“钱袋子”安全。
8月29日，客户张某前往新化农商银行白溪支行办理定期存款支取业务，申请提取3万元资金。柜面人员在规范操作流程中主动核实资金用途时，客户透露拟投入名为“国能”的平台购买“国家电网股份”，称该投资有高收益，且此前已成功完成9笔交易，仅余数百元尚未回款，此次计划追加投入资金。凭借专业的风险识别能力，柜员当即研判该客户存在被电信诈骗风险，迅速启动应急预案：第一时间向网点负责人报告，同步联系白溪镇派出所出警，并同步上报总行运营管理部反诈中心。经多方核查确认，该平台确系涉嫌非法集资的虚假理财平台。随后赶赴现场的公安民警与银行工作人员共同开展劝阻工作，通过典型案例剖析、诈骗流程还原等方式进行深度风险提示。最终，客户认清投资骗局本质，主动终止交易，成功避免3万元经济损失。
作为县域金融服务主力军，新化农商银行将持续深化三项反诈机制建设：一是建立常态化培训体系，通过情景模拟、案例复盘等手段提升全员风险识别能力;二是构建厅堂宣传矩阵，运用智能设备弹窗提示、宣传手册精准投放等方式强化客户教育;三是完善警银联动处置流程，搭建信息共享平台，实现风险事件的快速响应与协同处置。通过多维度织密金融安全防护网，切实履行金融机构社会责任，全力守护人民群众的“钱袋子”安全。
供稿 | 周玲冰 康雅
