中国基层网9月21日讯(通讯员 罗翔 李佳豪 刘萱)近日，湖南省邵阳市双清区的张女士忙于“恋爱+取现”，竟差点沦为了诈骗份子洗白涉诈资金的“工具人”。邵阳双清公安用智慧和速度，成功拦截涉诈资金3万元!
事件经过
9月17日，按照“警银协作”机制，邵阳邮政储蓄银行城东支行上报一条资金快进快出线索：一名年近50岁的女士以朋友还钱为由要取现，当工作人员追问为何突然还款又急着取钱时，该女士支支吾吾闪烁其词，于是便将该情况上报给双清公安分局龙须塘派出所。
接警后，民警赶到银行，发现该女子神情紧张，也说不清楚该笔资金的来源和用途，于是便将其带至派出所进一步调查。随着调查的深入，真相逐渐浮出水面。原来，张女士在某不明聊天软件上结识了一名“优质男性”，自以为在网络上邂逅了“真爱”，结果却深陷“工具人”的陷阱而不自知。在“真爱”的指挥下，多笔巨款悄然入账，她奔波于银行为其取现，殊不知账户上的都是涉诈资金，而她的行为就是在为不法分子“洗钱”铺路。
面对派出所民警的劝阻，这名女士还沉浸在“爱情”的幻想之中，民警用耐心和专业知识，用真实案例一点点剥开谎言的外衣，最终使她恍然大悟，认清了“老公”的真面目，并配合民警将这笔涉诈资金予以返还。
“真是太感谢你们了，要不是你们及时提醒，不然我就人财两空了!”张女士对民警感谢道。
新型洗钱套路解析
1作案对象：
大龄未婚、离异单身男女，女性被骗比例较高。
2作案手段：
第一步：寻找目标伪装成功人士，找单身或有情感需求的女性聊天交友，确定男女朋友、婚恋关系。
第二步：诱导投资谎称有内幕消息、专业团队等，以不方便操作为由，让受害人代为管理自己的账号，营造巨额盈利的假象，诱导其参与投资。
第三步：实施诈骗或“洗钱”如果受害人进行投资，账户上总能显示不断上涨的高额回报，实际上这些金额是骗子在后台操控致。一旦受害人要求提现，虚假平台的客服会以“操作有误、账户异常”等理由索要保证金、解冻金等，诱导其继续转钱。如果受害人对投资有所怀疑，骗子主动索要其账户，转钱给受害人进行“合作投资”;或者当受害人投资失利时，对方就把“朋友偿还的欠款”“自己的投资收益”打入其银行账户。
第四步：提现转账受害人收到转账后，骗子以各种理由让其到银行线下网点取出现金，再到指定地点交给指定人员或者以其他方式转入指定账户。此时，受害人就成了诈骗分子的“洗钱”帮凶。
警方提示：请广大市民在网络交友过程中要谨慎，尤其涉及到金钱往来的问题，不要盲目相信对方。一定要提高警惕，擦亮双眼，提高鉴别能力，切勿被对方的花言巧语所蒙骗，以免给不法分子可乘之机，谨防被骗。如若被骗，要保存好相关证据材料，及时报案，并协助公安机关调查取证。
(来源：双清公安)
