中国基层网6月25日讯(通讯员 潘浩 尹方倩 尹钰宸)近期，为了骗取群众银行卡用于洗钱，诈骗分子对外谎称可以代刷流水用于办理贷款，部分有贷款需求的群众中招，接收了来历不明钱款(涉诈资金)，让自己跌入违法犯罪的深渊。
近日，湖南洞口肖先生就陷入了此类骗局中，骗子利用了肖先生急用钱的心理，将一笔笔“大额资金”打入银行卡号，再转账出去，以此实现“刷流水放贷款”的“业务”。
接到线索后，洞口县公安局反诈中心立即派员开展侦查工作，通过大量摸排走访，民警很快锁定犯罪嫌疑人汤某、宋某的身份信息及活动轨迹，并于6月9日在邵阳北塔警方的协助下成功将两名犯罪嫌疑人抓获归案。
经调查，两名犯罪嫌疑人通过“包装银行流水”的方式逃避公安机关的打击，将涉案资金转移。而利用受骗人银行卡进行洗钱违法活动，最终的后果均由卡主承担，不仅贷款无法发放，还会面临着帮信罪的惩罚。
目前，犯罪嫌疑人宋某、汤某已被公安机关依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。
警方提醒：日常生活中，犯罪分子瞄准征信不好的人、在校生、老年人等群体，利用人们的贪念和侥幸心理等，通过包装流水、注册企业贷款、发放扶贫款等多种名义，采用线上、线下多种方式，加之补贴交通费、住宿费、生活费等好处费予以利诱，让他人提供银行卡、身份证等重要证件，甚至要求注册公司、帮助取款、转存等，拉拢人们成为他们转移犯罪所得的重要一环。
在此提醒广大朋友，天上不会掉馅饼，要保管好个人身份证、银行卡、手机卡等重要证件，办理贷款需到银行等正规金融机构，避免成为“洗钱”犯罪的帮凶。
(来源：洞口公安)
