原标题：工行新余分行规范强化单位银行结算账户尽职调查管理
工行新余分行为有效防控单位银行结算账户业务风险，进一步加强单位银行结算账户开户的流程管理，采取积极措施、不断规范单位银行结算账户开户流程中尽职调查工作，严把开户关卡，为有效识别对公客户身份、开户真实意愿，切实防范单位银行结算账户业务风险奠定了基础。
强化学习培训
该行要求各支行、网点、部室要积极组织员工加强对单位银行结算账户开立有关制度的学习培训，熟悉流程、把控风险，将单位银行结算账户尽职调查工作，作为了解、识别对公客户身份的重要手段和风险防范的第一道关卡，在业务实践中不断规范人民币单位银行结算账户尽职调查管理，为有效防控单位银行结算账户业务风险提供保障。
严格尽职履责
该行要求各支行、网点要告诫每一位负责尽职调查的对公客户经理，对于单位注册地址与实际办公地址均不在开户行所在地的异地客户，应严格执行实地调查地址信息和开户意愿的规定，采取录音、录像、照片等手段留存核实信息，上传至尽职调查系统，完成尽职调查工作，对尽职调查标准无法满足条件的不得为异地客户开立结算账户。
完善调查手段
该行要求开户行可通过尽职调查系统流转方式委托见证行代为核实地址信息和业务意愿，也可自行赴企业实际经营地、实地完成业务意愿和实际地址信息的尽职调查工作，通过录音、录像、照片实拍等方式留存尽职调查核实的信息，并严格落实录音、录像、照片传入尽职调查系统要求，确保真实反映客户业务意愿，积极提升业务服务水平。
科学核实意愿
该行要求采取科学的方法核实客户意愿，非法定代理人或单位负责人亲自办理开户业务，除制度要求必须采取实地调查的情况外，应优先选择通过“视屏认证”方式完成业务意愿核实，通过个人手机银行便捷开户的“开户意愿视屏”模块、完成法定代表人和单位负责人自助视屏认证、人脸识别相识度达到90%以上，可认定业务意愿已核实。(作者：黄江涛)
