近日，新化农商银行桑梓支行凭借敏锐的风险洞察力与专业处置能力，成功识破并拦截一笔可疑转账交易，及时阻断潜在金融风险传导，以实际行动筑牢资金“防护墙”。
近日，客户谢某前往新化农商银行桑梓支行办理一笔12万元的跨行转账汇款业务。在业务办理前，柜台工作人员依照规定对其展开尽职调查，在问询其转账用途时，谢某称支付一批奢侈品货款。交谈时发现客户系外地客户，询问得知谢某为新邵人，常住冷水江，客户称店铺开在长沙芙蓉区。柜台人员查看该客户账户交易流水及限额情况，发现该客户7月17日在开户行办理跨行转账业务后其账户被限制非柜面交易，近期交易流水显示该账户每日都有几十笔不同姓氏对手跨行转入资金，又分散转出至不同个人账户，资金快进快出，过渡性质明显。网点工作人员凭借敏锐的风险意识，初步判断该客户可能涉嫌跑分洗钱，便进一步询问客户能否提供相关营业执照，客户稍作犹豫后表示可以前往车里取。在此期间柜员立即将情况反馈给主管会计，主管会计立马报告总行运营管理部并报警处理。在民警到达前，网点人员以需核实相关信息真伪和咨询开户行相关管控事宜为由稳住客户。十余分钟后，派出所民警赶至网点，将谢某带回所里调查。后从警方了解到，该客户确有问题，其同行的一伙人使用的交通工具是租的广东车牌，见谢某被抓后，驾车立即驶离。民警表示后续相关进展再行告知。
此次成功拦截，是新化农商银行长期强化风险防范机制、常态化开展员工反诈反洗钱培训的成果。下一步，该行将不断升级金融安全防范举措，当好客户资金的“守护者”，做好金融秩序的“维护者”，为稳定金融市场环境持续贡献力量。
供稿 |蔡艳霞
