今年以来，中国工商银行宜春分行认真贯彻落实《中国银保监会办公厅关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的通知》精神，筑牢单位结算账户领域风险防范堤坝，加强结算账户源头性风险识别和全流程管理，严格审查业务真实性，及时堵截虚假申请、欺诈作案，有效防范和化解了利用结算账户作案风险发生。
加强单位开立结算账户资料的审查
该行提出单位开立结算账户要求法定代表人或单位负责人授权他人才能到网点办理开户，不得由他人代为传递，严禁由银行工作人员代办。网点受理单位开户时要求双人当面对开户资料的真实性、完整性、合规性进行审查，并签章确认。经办人员受理完成后，还要求网点有权人员和支行分管行领导审批同意，将开户资料整理、扫描上送省行业务营运中心，层层把关，从源头上防范开户风险。
开展尽职调查
该行对当客户申请开立、变更人民币单位结算账户以及出现高风险行业客户、高风险行为账户时，采用切实可行的措施对客户证明文件和申请资料进行核对与调查，有效识别和核验客户身份，确认客户业务意愿，并出具调查意见。尽职调查意见需经有权人员审核，审核人员与实施人员不得为同一人。尽职调查结果和意见是账户启用的必要条件之一。
实行核准报备制度
该行针对开立基本账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户等核准类银行结算账户的开立、变更和撤销通过人民银行账户当地分支机构核准。开立一般存款账户和非预算专用存款账户在人行账户管理系统向当地人行分支机构报备。
加强账户管理队伍建设
该行要求各支行网点必须保持账户专管员的稳定性，加强银行结算账户管理的培训工作，提高账户管理人员的业务素质，从而提高账户管理工作效率和质量。(余苟仔)
